ஐடிஎஃப்சி ஃபர்ஸ்ட் பேங்க் ஊழல் வெளிப்பட்டது எப்படி: ₹590 கோடி மோசடி செய்ததாக குற்றம் சாட்டப்பட்ட ஊழியர்களிடமிருந்து, அடுத்தது என்ன என்பது வரை | நிறுவனத்தின் வணிக செய்தி

590 கோடி ரூபாய் மோசடியில் ஈடுபட்டதாக சந்தேகிக்கப்படும் சண்டிகர் கிளையில் நான்கு ஊழியர்களை ஐடிஎஃப்சி ஃபர்ஸ்ட் வங்கி இடைநீக்கம் செய்துள்ளது. ₹ஹரியானா மாநில அரசுக்கு சொந்தமான வங்கி கணக்குகளை குறிவைத்து ரூ.590 கோடி மோசடி. சனிக்கிழமையன்று பரிமாற்றங்களுக்கு தாக்கல் செய்ததில், வங்கி அதன் உள் மதிப்பீட்டில் சில ஊழியர்கள் மோசடியான செயல்களைச் செய்ததாகக் கண்டறிந்தது, மற்ற தனிநபர்கள் அல்லது நிறுவனங்களின் சாத்தியமான ஈடுபாட்டுடன்.

ஹரியானா அரசின் நிதித் துறை, ஐடிஎஃப்சி ஃபர்ஸ்ட் பேங்க் மற்றும் ஏயூ ஸ்மால் ஃபைனான்ஸ் வங்கி ஆகியவை, நிதி (சேமிப்பு), வைப்புத்தொகை, முதலீடுகள் அல்லது பரிவர்த்தனைகள் போன்ற அனைத்து அரசு வணிகங்களையும் மேற்கொள்வதில் இருந்து தடை செய்யப்பட்டுள்ளதாகத் தெரிவிக்கும் ஒரு சுற்றறிக்கை, மறு அறிவிப்பு வரும் வரை உடனடியாக அமலுக்கு வரும் என்று பி.டி.ஐ செய்தி வெளியிட்டுள்ளது.

அதே நாளில், AU ஸ்மால் ஃபைனான்ஸ் வங்கி இந்த விஷயத்தில் “உள் மதிப்பாய்வைத் தொடங்கியுள்ளது” என்று ஒரு விளக்கத்தை வெளியிட்டது, ஆனால் ₹47 கோடி மதிப்புள்ள 14 பரிவர்த்தனைகள் நடந்ததாகக் கூறியது. ₹47 கோடி ரூபாய் அரசு கணக்கில் இருந்து “சாதாரண வணிகத்தில்” வாடிக்கையாளர் கணக்கிற்கு மாற்றப்பட்டது.

வெளிவரும் தகவல்கள் மற்றும் விளக்கங்களுக்கு மத்தியில், நாங்கள் நிகழ்வுகளின் காலவரிசையை – கப்பல்துறையில் உள்ள ஊழியர்களிடமிருந்து கண்டுபிடிக்கிறோம் ₹590 கோடி மோசடி. ₹47 கோடி நிதி பரிமாற்றம், இதுவரை எடுக்கப்பட்ட நடவடிக்கைகள், அடுத்து என்ன?

ஐடிஎஃப்சி முதல் வங்கி மோசடி எப்படி வெளிப்பட்டது – ஒரு காலவரிசை

• ஐடிஎஃப்சி ஃபர்ஸ்ட் வங்கியின் கூற்றுப்படி, ஹரியானா அரசாங்கத்தின் ஒரு துறையிலிருந்து தனது கணக்கை மூடிவிட்டு வேறு வங்கிக்கு நிதியை மாற்றுவதற்கான கோரிக்கையைப் பெற்றது, மேலும் செயல்பாட்டில், “கணக்கில் உள்ள நிலுவைத் தொகையுடன் ஒப்பிடும்போது குறிப்பிடப்பட்ட தொகையில் சில முரண்பாடுகள் காணப்பட்டன”.
• AU ஸ்மால் ஃபைனான்ஸ் வங்கி, சம்பந்தப்பட்ட துறையின் அறிவுறுத்தல்கள் மற்றும் நிலுவைத் தொகையின் அடிப்படையில் ஜனவரி 15 அன்று அரசாங்கக் கணக்கை முடித்துவிட்டதாகக் கூறியது. ₹ரூ.25 கோடி, திரட்டப்பட்ட வட்டியுடன், அசல் பெரிய தனியார் துறை வங்கிக்கு மீண்டும் மாற்றப்பட்டது.

• பின்னர், அவர் பிப்ரவரி 16 தேதியிட்ட துறையிலிருந்து ஒரு தகவல்தொடர்புகளைப் பெற்றார், ஒரு குறிப்பிட்ட கணக்கைப் பொறுத்தவரையில் கணக்குத் திறப்பு மற்றும் பரிவர்த்தனைகளின் விவரங்களைக் கோரினார்.
• பிப்ரவரி 18 முதல், தங்கள் கணக்குகள் தொடர்பாக வங்கியுடன் இணைக்கப்பட்ட மற்ற ஹரியானா அரசு நிறுவனங்கள், “கணக்கில் உள்ள இருப்புக்கும், குறிப்பிட்ட அரசு நிறுவனங்கள் குறிப்பிட்டுள்ள இருப்புக்கும் உள்ள வித்தியாசத்தைக் கவனித்ததாக” IDFC First Bank கூறியது.
• இது ஒரு ஆரம்ப உள் மதிப்பாய்வை நடத்தியது, இது “இந்த விவகாரம் சண்டிகரில் கூறப்பட்ட கிளை மூலம் இயக்கப்படும் ஹரியானா அரசாங்கத்தில் உள்ள அரசாங்கத்துடன் இணைக்கப்பட்ட கணக்குகளின் ஒரு குறிப்பிட்ட குழுவுடன் மட்டுமே உள்ளது மற்றும் பிற வாடிக்கையாளர்களுக்கு நீட்டிக்கப்படாது” என்று தீர்மானித்தது.

• வங்கியின் படி, சுற்றி ₹ரூ. 590 கோடி என்பது “அடையாளம் காணப்பட்ட கணக்குகளில் உள்ள தீர்மானத்திற்கு உட்பட்டது”, மேலும் தகவல், உரிமைகோரல்களின் சரிபார்ப்பு மற்றும் எந்தவொரு இயல்புநிலையையும் மீட்டெடுப்பதன் அடிப்படையில் அதன் தாக்கம் தீர்மானிக்கப்படும்.
• சந்தேகத்தின் பேரில் நான்கு அதிகாரிகள் விசாரணை நிலுவையில் இருந்து இடைநீக்கம் செய்யப்பட்டுள்ளனர். “பணியாளர்கள் மற்றும் பிற வெளி நபர்களுக்கு எதிராக பொருந்தக்கூடிய சட்டத்தின்படி கடுமையான ஒழுங்கு, சிவில் மற்றும் கிரிமினல் நடவடிக்கை எடுக்கப்படும்” என்று வங்கி கூறியது.
• AU ஸ்மால் ஃபைனான்ஸ் வங்கி, பிப்ரவரி 18 அன்று, அரசாங்கக் கணக்குக்கும் வங்கியின் வாடிக்கையாளர் கணக்கிற்கும் இடையே சந்தேகத்திற்குரிய அங்கீகரிக்கப்படாத பரிவர்த்தனைகள் பற்றிய தகவலைக் கோரி, திணைக்களத்திடம் இருந்து ஒரு தனித் தகவல் தொடர்பும் பெற்றதாகக் கூறியது.
• அதே நாளில், ஹரியானா அரசாங்கத்தின் நிதித் துறை, மாநிலத்தில் அரசு வணிகத்திற்கான குழு நீக்கம் குறித்து வங்கிக்கு தெரிவித்ததாக PTI செய்தி வெளியிட்டுள்ளது.

• பிப்ரவரி 20 அன்று, IDFC First Bank, மோசடி வழக்குகள் மீதான கண்காணிப்பு மற்றும் பின்தொடர்தல் வாரியத்தின் (SCBMF) சிறப்புக் குழுவின் கூட்டத்தை அழைத்ததாகவும், இந்த விவகாரம் குழுவின் முன் வைக்கப்பட்டுள்ளதாகவும் கூறியது.
• பிப்ரவரி 21 அன்று, தணிக்கைக் குழு மற்றும் இயக்குநர்கள் குழுவின் கூட்டம் இந்த விவகாரம் குறித்துத் தெரிவிக்க அழைப்பு விடுக்கப்பட்டது.
• அழைப்பில், ஐடிஎஃப்சி ஃபர்ஸ்ட் பிப்ரவரி 22 அன்று ஊழியர்களுடன் விவாதித்ததாகக் கூறியது, ஆனால் வங்கி “முழு கட்டுப்பாட்டில் உள்ளது” என்று வலியுறுத்தியது. இது ஒரு வழக்கமான மோசடி, ஆனால் “இது தனிநபர்களைப் பற்றியது, (வங்கி) அமைப்பு அல்ல” என்று அது மேலும் கூறியது.

போலீஸ் அறிக்கை தாக்கல், தணிக்கை ஆரம்பம் – அடுத்தது என்ன?

ஐடிஎஃப்சி ஃபர்ஸ்ட், அதன் ரெகுலேட்டருக்கு (இந்திய ரிசர்வ் வங்கி) இந்த விவகாரம் குறித்து தெரிவிக்கப்பட்டு, காவல்துறையில் புகார் அளிக்கப்பட்டுள்ளதாகத் தெரிவித்துள்ளது. மேலும் புகார்களை உரிய சட்ட அமலாக்க முகமைகளிடம் பதிவு செய்து சம்பந்தப்பட்ட அதிகாரிகளிடம் புகாரளிக்கும் பணியில் ஈடுபட்டுள்ளதாகவும் அது கூறியுள்ளது. விசாரணை அமைப்புகளுக்கு “முழு ஒத்துழைப்பு” வழங்கப்படும் என்று அது கூறியது.

பிப்ரவரி 23 அன்று, வங்கியின் நிர்வாகம் ஒரு மாநாட்டு அழைப்பில், வாரியம் பிரச்சினையை அறிந்திருப்பதாகவும், ஒழுங்குமுறை வழிகாட்டுதலின்படி செயல்படுவதாகவும் கூறியது. இந்த வழக்கில் சுதந்திரமான தடயவியல் தணிக்கையை நடத்துவதற்கு KPMG ஐ ஒரு சுயாதீன வெளி நிறுவனமாக நியமித்துள்ளது. மதிப்பாய்வு உண்மைகளை சரிபார்த்து, பொறுப்புக்கூறலை சரிசெய்து, நோக்கத்தை மதிப்பிடும் மற்றும் நான்கு முதல் ஐந்து வாரங்கள் வரை எடுக்கும் என்று எதிர்பார்க்கப்படுகிறது.

பிப்ரவரி 23 அன்று, ரிசர்வ் வங்கியின் கவர்னர் சஞ்சய் மல்ஹோத்ரா, கட்டுப்பாட்டாளரின் மத்திய இயக்குநர்கள் கூட்டத்திற்குப் பிறகு செய்தியாளர்களிடம், “மேம்பாடுகள் மீது ஒரு கண் வைத்திருக்கிறேன்” என்றும், “எந்தவொரு முறையான பிரச்சனையும் இல்லை” என்றும் உறுதியளித்தார் என்று PTI செய்தி வெளியிட்டுள்ளது.

கூட்டத்திற்குப் பிறகு கேள்விகளுக்கு பதிலளித்த மத்திய நிதியமைச்சர் நிர்மலா சீதாராமன், ஐடிஎஃப்சி ஃபர்ஸ்ட் வங்கியில் “சிஸ்டமிக் வகை சிக்கல்கள் எதுவும் இல்லை” என்றும், கொள்கையின்படி, தனிப்பட்ட நிறுவனங்கள் குறித்து அரசாங்கம் கருத்து தெரிவிக்கவில்லை என்றும் மீண்டும் வலியுறுத்தினார்.

ஹரியானா அரசாங்கத்தின் பணிநீக்கம் வங்கிகளுக்கு என்ன அர்த்தம்?

பி.டி.ஐ அறிக்கையின்படி, ஹரியானா அரசின் பிப்ரவரி 18 சுற்றறிக்கையில் இனி எந்த அரசாங்க நிதியும் நிறுத்தப்படவோ, டெபாசிட் செய்யவோ, முதலீடு செய்யவோ அல்லது ஐ.டி.எஃப்.சி ஃபர்ஸ்ட் அல்லது ஏ.யு ஸ்மால் ஃபைனான்ஸ் வங்கிகள் மூலம் பரிவர்த்தனை செய்யவோ கூடாது என்று கூறியுள்ளது.

இந்த வங்கிகளில் நிலுவைத் தொகையை மாற்றவும், வங்கிகளில் பராமரிக்கப்படும் கணக்குகளை மூடவும் உடனடியாக நடவடிக்கை எடுக்குமாறு சம்பந்தப்பட்ட அனைத்து துறைகள்/அமைப்புகளுக்கு உத்தரவிட்டது.

இது அனைத்து துறைகள், பெருநிறுவனங்கள், வாரியங்கள் மற்றும் பொதுத்துறை பயன்பாடுகள் (PSUs): அங்கீகரிக்கப்பட்ட விதிமுறைகள் மற்றும் நிபந்தனைகளின்படி நிலையான வைப்புக்கள் (FDகள்) கண்டிப்பாக பராமரிக்கப்படுவதை உறுதிசெய்யவும்; எப்படியிருந்தாலும், செயல்முறையை மார்ச் 31 ஆம் தேதிக்குள் முடிக்கவும்.

தகுதி வாய்ந்த அதிகாரியால் முறையாக சான்றளிக்கப்பட்ட இணக்க அறிக்கை ஏப்ரல் 4 ஆம் தேதிக்குள் நிதித் துறைக்கு சமர்ப்பிக்கப்பட வேண்டும்.